19 Mar 2024
mardi 19 Mar 2024

Fraude au chèque : de quoi s’agit-il ? - Zyne

Fraude au chèque : de quoi s’agit-il ?

Consomag vous met en garde contre un nouveau type d’escroquerie utilisant le chèque comme support. On connaissait le vol, le détournement de ce moyen de paiement qui est toujours apprécié d’un grand nombre de consommateurs. Mais depuis quelques années maintenant s’est développé un nouveau type d’arnaque ou le consommateur est le bénéficiaire du chèque.

Différentes arnaques ont cours : par exemple, suite à une annonce que vous avez passée, une personne résidant généralement à l’étranger, vous demande d’encaisser un chèque dont la somme est supérieure à celle convenue pour le bien vendu. Cette différence étant justifiée par cette personne pour couvrir les frais d’expédition …elle vous demande ensuite de lui restituer les fonds.

Point commun à toutes ces arnaques, le dépôt à votre banque d’un chèque dont la somme sera créditée sur votre compte. Rassuré, il vous reste encore à renvoyer l’excédent à l’acheteur, qui vous a expressément demandé de le faire soit par virement sur un compte de tiers, soit le plus souvent par transfert d’espèces à un tiers. Quelques jours plus tard, votre banque vous informe que le chèque est un faux. L’argent que vous avez envoyé a donc été débité de votre compte et définitivement perdu.

Vous l’aurez compris, n’encaissez jamais un chèque pour rendre service à un tiers contre du liquide L’objectif des fraudeurs étant de vous faire encaisser un chèque volé/frauduleux et se faire ensuite payer en liquide. Attention, un chèque de banque peut aussi être falsifié. Si vous acceptez le règlement par chèque et qu’il est d’un montant supérieur à la vente, ne l’encaissez pas et signalez les faits à la gendarmerie ou commissariat de votre lieu de domicile. Il est indispensable de conserver tous les documents en votre possession (mails échangés avec l’escroc, chèque etc..) afin de faciliter les investigations.

Pour aller plus loin

Mefiez-vous-de-larnaque-aux-cheques-C

Attention à l’arnaque aux chèques !

0
L’arnaque au chèque est une technique de vol qui se développe depuis quelques années. Les escrocs qui emploient cette technique utilisent des chéquiers volés ou des chèques falsifiés. Même si nous utilisons de moins en moins le chèque pour nos...
COMPTEURS-TRAFIQUES-LES-TECHNIQUES-DES-ESCROCS

Compteurs trafiqués, les techniques des escrocs

0
Certains garagistes ou revendeurs de voitures mal intentionnés enlèvent plusieurs dizaines de milliers de kilomètres aux compteurs des voitures. Voici comment ils opèrent.
Energies-renouvelables-attention-aux-escrocs-CONSOMAG

Attention aux escroqueries sur les énergies renouvelables

0
CONSOMAG vous parle du développement des énergies renouvelables et dans son sillage de certaines pratiques commerciales dont il faut se méfier. Depuis une dizaine d’année, la production d’énergie renouvelable s’est considérablement développée pour répondre à l’objectif français: porter d’ici...
Quest-ce-quun-cheque-de-banque-et-comment-lobtenir-cheque-banque-argent-achats-consoma

Qu’est-ce qu’un chèque de banque et comment l’obtenir ?

0
Il existe plusieurs types de chèques. Le chèque de paiement est celui que nous utilisons le plus fréquemment, mais il est vrai que lors de certains achats, un chèque de banque peut être demandé par le vendeur. Alors comment...
Que-faire-lors-du-refus-de-paiement-par-cheque-dun-commercant

Que faire lors du refus de paiement par chèque d’un commerçant

0
Le commerçant a-t-il le droit de refuser le paiement par chèque ? Dans quelles conditions ? Qu’en est-il de certaines restrictions quant à l’adresse écrite sur le chèque ?
Escroquerie-sur-Internet-comment-ne-pas-se-faire-avoir-CONSOMAG

Comment éviter les escroqueries sur internet ?

0
Consomag vous explique comment ne pas se faire escroquer sur Internet. Qui n’a jamais reçu dans sa boîte mail ou par SMS des offres alléchantes indiquant que vous avez gagné une somme d’argent ou que les services des impôts,...

Articles dans la même catégorie

Code-BIC-qu039est-ce-que-c039est-Ou-le-trouver-

Qu’est-ce que le code BIC et où le trouver ?

0
Le code BIC (Bank Identifier Code) est l'identifiant international d’une banque.
Redressement-fiscal-algorithmes-reseaux-sociaux -Comment-le-fisc-nous-controle

Redressement fiscal : algorithmes, réseaux sociaux… Comment le fisc nous contrôle

0
Qu'est-ce qui met la puce à l'oreille de l'administration fiscale ? Que font les Data Scientist de Bercy ? Frédéric Iannucci, chef de service de la sécurité juridique et...
Quels-sont-les-pays-qui-influencent-la-cryptoeconomie-La-France-

Cryptoéconomie : quels sont les pays les plus influents ?

0
La France est dans le peloton de tête des nations qui comptent dans le monde des cryptomonnaies. Mais les Etats-Unis sont en tête pour ce qui est de l'accueil...
Rembourser-un-credit-comment-faire-en-cas-de-difficulte-C

Comment faire en cas de difficulté à rembourser un crédit ?

0
Vous le savez sans doute, contracter un crédit quel qu’il soit vous engage à le rembourser. Mais certains aléas de la vie – comme une baisse de revenus...
Consomag-assurance-scolaire-comment-choisir-

Comment choisir son assurance scolaire ?

0
Au moment de la rentrée, il faut souscrire à une assurance scolaire. Comment la choisir ?
Fiscalite -Deduire-les-interets-d039emprunt-d039un-credit-immobilier-c039est-possible-

Est-ce possible de déduire les intérêts d’emprunt d’un crédit immobilier ?

0
Dans certains cas, les intérêts de l’emprunt qui a servi à financer un prêt immobilier peuvent être déduits afin de faire baisser votre imposition.
Investissement-responsable-votre-argent-peut-il-sauver-la-planete-

L’investissement responsable peut-il sauver la planète ?

0
L’investissement socialement responsable (ISR) est souvent perçu comme peu rentable et faussement écologique. Des idées auxquelles Albert d’Anthoüard, directeur de la clientèle privée de Nalo, ici tord le cou....
Favoriser-financierement-un-enfant-est-ce-possible-

Est-il possible de favoriser financièrement un enfant ?

0
Présents d'usage, donation, assurance-vie, prêt d'un logement... De nombreuses astuces permettent d'avantager un enfant. Tour d'horizon.
Assurance-vie-le-fonds-en-euros-en-a-encore-sous-le-pied

Assurance-vie : le fonds en euros en a encore sous le pied

0
Le fonds garanti garde quelques cartes à jouer avant de rendre son dernier souffle. Les assureurs qui utilisent différents outils pour piloter la baisse du rendement ont de quoi...
Succession-les-heritiers-sont-ils-condamnes-a-payer-la-prestation-compensatoire-

Les héritiers doivent-ils payer la prestation compensatoire en cas de succession ?

0
La prestation compensatoire est généralement une somme d'argent versée à l'un des époux lors d'un divorce, pour compenser la disparité de niveau de vie qui pourrait résulter de la...

Articles populaires

Infos générales populaires